作为打击诈骗行动的一部分，澳大利亚银行将禁止客户转账，如果汇款人列出的姓名与收款人的详细信息不符。

　　金融机构已经对越来越多的呼吁做出了回应，包括来自澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)的呼吁，要求对交易进行姓名核查并发出通知。

　　澳大利亚银行协会(ABA)和客户自有银行协会(COBA)宣布，该行业正在发起一场“打击诈骗的新攻势”，ACCC透露，澳大利亚人每年为此损失31亿美元，而且还在上升。

　　该协会首席执行官安娜?布莱表示:“(这项倡议)反映了银行业坚定不移地致力于保护每一位澳大利亚人。”“它概述了每家银行将采取的行动，以保护澳大利亚消费者和小企业，并加强系统防范欺诈。”

　　银行最初拒绝了效仿英国做法的呼吁，英国在2020年推出了新规定，迫使银行对交易进行姓名核查，并在出现不匹配情况时发出通知。

　　但该行业已屈服于越来越大的压力，并于上周五宣布，将在所有银行、互助银行、信用合作社和房屋互助协会推出《防诈骗协议》(Scam-Safe Accord)。该协议的核心是投资1亿美元建立一个新的“收款人确认系统”，以确保汇款人能够确定他们正在向他们想要转账的人转账。

　　新系统的设计将立即开始，但将在明年和2025年推出。

　　“防止骗子拿走来之不易的钱每个澳大利亚人都有共同的责任，”COBA首席执行官迈克·劳伦斯说。“随着骗子努力设计新的方法来窃取资金，政府、行业和公司必须采取行动消费者保持警惕，使澳大利亚成为骗子的硬目标。”

　　各大银行一直在为欺诈检测和预防投入大量资源，但在宣布《欺诈安全协议》时，澳大利亚银行业协会已经通知电信和社交媒体公司加快步伐。

　　负责调查和预防金融和网络犯罪的情报中央协调机构——澳大利亚金融犯罪交易所(Australian Financial Crimes Exchange)将于周五发布一份报告，显示30%的诈骗源自电信公司，19%源自社交媒体。

　　该协会在一份声明中表示:“银行发挥了关键作用，但它们只是解决方案的一部分。”“美国律师协会(ABA)和客户自有银行协会(COBA)期待看到其他行业主动打击诈骗计划的细节。”

　　ACCC副主席Catriona Lowe在今年早些时候发布了最新的《针对诈骗》报告，她表示需要采取三管齐下的方法来解决诈骗问题，阻止骗子给潜在的受害者打电话、发短信或发电子邮件;为消费者提供信息，帮助他们发现诈骗;并防止资金被转移到骗子手中。

　　作为《防诈骗协议》的一部分，银行还承诺采取额外措施，保护那些向从未付款过的人转账的客户;加入澳大利亚金融犯罪交易所，在各银行之间分享诈骗情报;并将支付限制在高风险渠道，包括一些加密货币平台。

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