美国证券交易委员会对6家主要信用评级机构处以总计4900万美元的罚款，原因是它们在保存电子通讯方面“严重失误”。

　　穆迪投资者服务公司(Moody's Investor Services)和标准普尔全球评级公司(S&P Global Ratings)同意支付最高金额的罚款，分别为2,000万美元的民事罚款。惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best Rating Services同意支付100万美元，HR Ratings de m西戈，S.A. de C.V.分别支付25万美元和10万美元。

　　SEC说，这些公司承认了SEC命令中的事实，称它们违反了联邦证券法的记录保存规定。

　　例如，根据美国证券交易委员会的一项命令，穆迪评级公司的员工——包括高层——通过个人设备上的短信和WhatsApp交流信用评级活动。其中包括一位副董事总经理私下对信用评级客户发表评论。

　　美国证券交易委员会执法部门副主任桑杰·瓦德瓦(Sanjay Wadhwa)周二在一份声明中表示:“我们一再看到，未能维护和保存所需的记录，可能会妨碍工作人员确保公司履行义务的能力，也会妨碍委员会追究那些不履行义务的人的责任，这往往会损害投资者的利益。”

　　除了A.M.Best和Demotech，这些公司还必须聘请一名合规顾问。SEC说。Best和Demotech“做出了重大努力”来遵守要求并配合调查。

　　穆迪、标准普尔全球评级、惠誉评级和墨西哥人力资源评级公司同意对有关保留电子通信的政策进行全面审查。

　　穆迪发言人在一份声明中表示:“穆迪完全致力于履行我们的监管记录义务，我们很高兴能把这件事抛在身后。”

　　HR Ratings在一份声明中表示，在过去的一年里，它“大大加强了电子记录保存政策和程序”。与美国证券交易委员会的和解突显了我们坚定的承诺，即在我们运营的每个司法管辖区维护监管标准。”

　　上午。Best Rating Services说，它赞赏SEC对其符合记录保存要求的认可，以及该公司不需要合规顾问的决定。一位发言人表示:“AM Best非常重视我们的监管责任，并将继续致力于我们评级过程的完整性和高质量的独立信用评级。”

　　CNN已经联系了其余的信用评级公司寻求评论。